你轻门投资杂这份一定要复用手谁说F实松入册让
朋友们好啊!作为一名在金融市场摸爬滚打多年的老玩家,今天想和大家聊聊ETF这个"懒人投资神器"。说实话,我第一次接触ETF时也是半信半疑,但后来发现它绝对是普通投资者的福音。
ETF的诞生:一场金融危机带来的启示
说来有趣,ETF的诞生居然和1987年美国股市大崩盘有关。那年10月19日,道琼斯指数一天暴跌22.6%,把华尔街的老手们都吓懵了。我当时刚入行不久,眼睁睁看着市场血流成河,那种震撼至今难忘。
正是这场灾难让市场意识到:我们需要一种更简单、更透明的投资工具。1993年,全球第一只真正意义上的ETF——SPDR SPY问世了。这只跟踪标普500指数的ETF如今依然是市场上的"老大哥"。说实话,要是30年前我有钱能买这只ETF,现在估计已经在马尔代夫晒太阳了。
如今ETF的规模已经膨胀到惊人的10万亿美元!这是什么概念?相当于全球GDP的十分之一左右。我最喜欢跟新手朋友说:"你看ETF发展这么快,不是因为华尔街忽悠人,而是因为它真的帮到了普通投资者。"
为什么ETF这么受欢迎?
说白了就是两个字:省心!我自己就经历过选股的痛苦,每天晚上研究财报到凌晨,结果买完第二天就暴雷。ETF就避免了这种尴尬,它能让你一键投资整个市场或者某个行业。
举个例子,如果你想投资科技股,不用纠结买苹果还是微软,直接买个纳斯达克100ETF就行了。我有个朋友就是这样,2018年买了QQQ(纳斯达克100ETF),现在涨了快3倍,整天在我面前嘚瑟。
ETF的流动性也特别好,随时随地都可以买卖。这点我深有体会,去年疫情期间市场暴跌时,我想减持一些风险资产,ETF让我能在几秒钟内完成交易,不像某些小盘股,想卖都卖不出去。
四类热门ETF详解
说到ETF的种类,那可真是五花八门。今天重点说说我最常推荐的四种:
1. 行业ETF:押注未来趋势
这几年最火的行业ETF莫过于AI相关的了。我记得2019年跟朋友推荐ROBO(机器人ETF)时,他们还笑我太超前。结果现在都跑来问我还能不能买。
不过要提醒大家,行业ETF是把双刃剑。我2014年曾经重仓能源ETF,结果赶上油价暴跌,亏得那叫一个惨。所以投资行业ETF一定要做足功课。
2. 反向ETF:熊市也能赚钱
反向ETF是我在市场下跌时的"救命稻草"。2020年3月疫情爆发时,我就是靠着SQQQ(3倍做空纳斯达克ETF)躲过了最猛烈的下跌。
但要特别注意:反向ETF只适合短线操作!我曾经犯过一个错误,把SQQQ拿了一个月,结果纳斯达克指数反弹了,我反而亏钱。
3. 杠杆ETF:小心脏慎入
杠杆ETF就像投资界的"红牛",能让你获得2倍甚至3倍收益。我有个客户2019年买了TQQQ(3倍做多纳斯达克ETF),3年赚了10倍,天天催我发朋友圈。
但这种产品风险也大。2022年熊市时,TQQQ一年就跌了80%。我的建议是:如果你晚上睡觉会担心账户波动,最好别碰。
4. 股指ETF:稳健投资者的最爱
我最常推荐给新手的就是SPY(标普500ETF)。为什么?因为过去30年,能长期跑赢标普500的专业基金经理不到5%。我自己养老金账户里70%的钱都在SPY。
最近很多朋友问我:"现在美股估值这么高,还能买SPY吗?"我的回答永远是:"Time in the market beats timing the market."(待在市场的时间比择时更重要)
写在最后
说实话,ETF让我这个从业者很矛盾。一方面它让投资变得太简单了,影响我的饭碗;另一方面我又忍不住想推荐给所有人。
记住一点:ETF是个工具,关键在于你怎么用。就像我常说的:"ETF就像健身房的器材,能不能练出好身材,关键看你用什么方式和坚持多久。"
下篇文章我会聊聊2023年最值得关注的ETF组合,敬请期待!有任何问题也欢迎留言讨论。
(责任编辑:推荐)
-
最近美国SEC的一纸公文,在加密圈掀起了不小的波澜。作为从业多年的老韭菜,我仔细研读后发现,这份关于流动性质押的指导意见,简直就是为现货ETF铺路的"特快通道"。监管松动的关键转折记得去年SEC对质押业务还一副严防死守的架势,谁曾想风向转得这么快。ETF研究所的创始人Nate Geraci说得在理,这份文件很可能就是以太坊现货ETF获批前的"最后一道门槛"。说实话,看到监管机构终于开始理解行业痛点... ...[详细]
-
作为一个在币圈摸爬滚打8年的"老韭菜",我见过太多起起落落。从2017年"94"事件的惊心动魄,到2022年寒冬的刺骨寒意,市场教会我最重要的一课就是:永远要对数据保持敬畏。当前市场观察:以太坊抢眼,但比特币才是定海神针最近行情很有意思,以太坊表现确实亮眼,像极了班级里那个突然发力的优等生。但很多人忽略了,比特币这个"老班长"虽然看起来不温不火,却在默默维持着市场秩序。记得上周有个朋友问我:"大饼... ...[详细]
-
看着Stripe、Circle和Tether这些大玩家纷纷搭建自己的专属链,我不禁要为他们鼓掌叫好——这步棋走得实在漂亮!但同时也为以太坊Layer2项目捏一把汗。Layer2的尴尬处境:技术完美却不讨喜说来讽刺,Layer2团队们整天绞尽脑汁想着怎么优化安全性,却忘了问问金主爸爸们到底要什么。你知道吗?像Stripe这样的支付大佬最在意的根本不是什么去中心化,而是从铸币到结算的完整控制权。试想一... ...[详细]
-
如果有人问我非洲市场最大的谎言是什么?我会毫不犹豫地说:把这块大陆当成一个统一的市场来对待。在我带领Kredete团队走访20个国家、面谈上百位金融界人士后,我对这个问题有了更深的感悟。今天,我想和大家分享一些血淋淋的真相。非洲金融市场的三大错觉第一,很多人以为非洲人民都翘首以盼稳定币的到来。实情呢?我们走访发现,当地金融从业者真正需要的是:合规的外汇通道、可靠的结算系统和严谨的反洗钱流程。记得在... ...[详细]
-
最近看到Circle上市后的股价表现,我作为金融从业者不禁感慨:短短两个月股价就翻了200%,这可比传统金融行业刺激多了!这让我想起一个业内经常争论的话题——这些动不动就上头条的稳定币,到底算是哪种货币?从菜市场到华尔街:货币的进化史记得我刚入行时,导师告诉我货币就像金融界的"变形金刚",可以变身成各种形态。从最早的贝壳、金银,到后来的纸币、电子钱包,现在又冒出了稳定币这个新物种。说实话,我第一次... ...[详细]
-
通胀警报拉响!美国PPI意外飙升打脸降息预期 加密货币上演深V反转
昨天晚上金融市场又上演了一出好戏。说实话,我盯着屏幕看到美国7月PPI数据的那一刻,手里的咖啡差点洒了——0.9%的环比涨幅直接创下三年新高,这完全打脸了市场此前的乐观预期。记得周二公布的CPI数据还让大家松了口气,不少人已经开始幻想美联储可能在9月大刀阔斧降息50个基点。谁知PPI这个"前哨指标"突然爆雷,就像在说:"各位先别高兴太早!"市场立刻给出了剧烈反应,比特币直接从124500美元摔到1... ...[详细]
-
今晚的CPI数据可真是给了市场一个大惊喜,比特币稳稳站在11.9万美元附近,以太坊虽然从4434美元的高点有所回落,但依然保持在4366美元的关键位置。作为一名在币圈摸爬滚打多年的老韭菜,我必须说这样的行情让我想起了去年底的走势。比特币:蓄势待发的王者看着BTC的日线图,就像在看一场精彩的美剧,剧情跌宕起伏但主线清晰。虽然119000美元附近遇到了些阻力,但118000美元就像一道坚固的城墙,让空... ...[详细]
-
八月的吉隆坡阳光灿烂,但比阳光更炽热的,是刚落下帷幕的马来西亚区块链周(MYBW)。这场第二届盛会简直就像一场科技版的"嘉年华"——来自92个国家的6834名区块链爱好者把吉隆坡世贸中心变成了数字革命的"迪斯尼乐园"。不只是开会,而是立flag作为主办方Lydian Labs的联合创始人,Noelle Lee在闭幕致辞中激动地说:"我们不是在办一场普通会议,而是在向全世界宣告——马来西亚要当区块链... ...[详细]
-
一只黄蜂哥拍出51万天价!海南华铁的NFT游戏藏着多少猫腻?
7月中旬,海南华铁这家原本做设备租赁的公司突然火了。不是因为主业有多出色,而是因为他们玩起了时下最时髦的数字藏品。说实话,看到这个消息时我第一反应是:又一个上市公司在玩"跨界"概念?但当看到他们发行的"黄蜂哥"NFT拍出51万天价,股价更是一路飙升超40%时,作为一个老金融人,我不得不警惕地皱起了眉头。疯狂的NFT与飙升的股价海南华铁这次的玩法相当"高明"。他们先是通过投资一家数字资产交易平台公司... ...[详细]
-
这段时间华尔街的交易员们都快把"9月降息"这个词挂在嘴边了,就像咖啡店里的常客天天念叨着新品上市一样。说实话,自从鲍威尔在杰克逊霍尔那个风景如画的度假胜地发表演讲后,整个市场就像打了鸡血似的。我记得那天办公室里的大屏幕前挤满了人,大家都紧盯着鲍威尔的一举一动,生怕错过什么蛛丝马迹。说来有趣,8月22日那天确实是个分水岭。鲍威尔话音刚落,芝加哥商品交易所的FedWatch工具显示9月降息的概率直接从... ...[详细]